Tartalomjegyzék:
- 1. Legyen egyszerű
- 2. Különítse el a bemeneteket a számításoktól és az eredményektől
- 3. Nem szabad kemény kóddal bevinni a képleteken belül
- 4. Használjon színkódokat
- 5. Kerülje a hosszú képleteket
- 6. Hibaellenőrzéseket kell beépítenie
- 7. Tartalmaznia kell az érzékenységet és a forgatókönyv-elemzést
- 8. Helyezze be az összefoglaló táblázatokat és táblázatokat
- 9. Kerülje a körkörös hivatkozásokat
- 10. Ne légy önző
Pénzügyi modellezési standardok
A pénzügyi modell az egyik alapvető projektdokumentum, amelyet minden érdekelt fél használ bármely projekt vagy üzlet életében. A pénzügyi modell főként az Excelben épül fel. Mint minden más projektdokumentumnak, a pénzügyi modellnek is átláthatónak és olvashatónak kell lennie. A Word dokumentumokkal ellentétben ez rugalmasabbá tehető. Ez lehetővé teszi, hogy módosításokat hajtson végre a dokumentum felülvizsgálata során. Lényegében a jó pénzügyi modell informatív dokumentum. Ez azonban a jobb döntéshozatal eszköze is lehet.
Az életben ezt a három egyszerű szabályt követem: "Jó gondolatok, jó szavak és jó cselekedetek". Pénzügyi modelljeimnél ezt a tíz szabályt tartom be.
1. Legyen egyszerű
Szörnyű, hogy megjegyzéseket kapnak egy felhasználótól, és még rosszabb egy auditortól, mondván, hogy a modelled összetett és nehéz. Ne feledje azonban, hogy az egyszerűség relatív kifejezés, és a befogadó tudásszintjével összefüggésben kell figyelembe venni. Például egy szabványos pénzügyi modellt összetettnek jelölhet az, aki kevés ismerettel rendelkezik az Excel és a pénzügyi modellezés terén. Másrészt ugyanazt a modellt, amelyet egy táblázatkezelő mérnök átnézett, hülyének lehet címkézni.
2. Különítse el a bemeneteket a számításoktól és az eredményektől
Ez inkább hasonlít egy Feng Shui gyakorlathoz, mint pénzügyi modellezéshez. Az átláthatóság és a modellfeltevésekhez való hozzáférés megkönnyítése érdekében külön munkalapot vagy külön helyet különítsen el egyetlen modell munkalapon feltételezéseihez. Ezenkívül kategorizálja feltételezéseit típus szerint.
3. Nem szabad kemény kóddal bevinni a képleteken belül
Ez olyan, mint egy környezeti kérdés a pénzügyi modellekben. Ugyanaz a dilemma, mint miért egyesek továbbra is a földre dobják a szemetet? Nem mintha az a bemenet, amelyet keményen kódolsz, szemétkosár, de a képlet belsejében kemény kódolással ezt az információt szemétként kezeli, és sírkő vagy névtábla nélkül temeti el!
4. Használjon színkódokat
Használjon egységes színvilágot a különféle típusú cellák és adatok megjelöléséhez.
Ismét tartsuk egyszerű. Nem akarja túlzásba vinni a túl sok színt vagy az őrült, túlzott formázást.
5. Kerülje a hosszú képleteket
Használja a pénzügyi modellek Feng Shui-féle ökölszabályát: "Ne írjon hosszabb képletet, mint a hüvelykujja."
6. Hibaellenőrzéseket kell beépítenie
Lehet, hogy az alapesetben minden tökéletesen működik, de ha megváltoztat egy bemenetet, valami elromolhat, és értesítenie kell. Hadd mondjak el egy titkot, a modelljeimet csecsemőimnek, a beépített ellenőrzéseket pedig bébimonitornak tekintem. Tehát, ha valami nem stimmel a modellem egyik részében, az egyik ellenőrzés azt fogja mondani, hogy a babának figyelmet kell fordítania.
7. Tartalmaznia kell az érzékenységet és a forgatókönyv-elemzést
További modellezést kell végeznie, hogy a modell alternatív jövőbeli forgatókönyveket kezdhessen el beszélni. Modelljének okosnak kell lennie, és nem lehet elegendő egyetlen világképhez.
8. Helyezze be az összefoglaló táblázatokat és táblázatokat
A tipikus felhasználónak csak ellenőriznie és módosítania kell a táblázatban egyértelműen definiált bemeneteket, majd fel kell mennie egy összefoglaló lapra a fő eredmények megtekintéséhez. Ebben a lapban felszabadíthatja kreativitását, és dinamikus és gyönyörű táblázatokkal és táblázatokkal állhat elő.
9. Kerülje a körkörös hivatkozásokat
Ezt a jelenséget „ördögi körnek” kellett volna nevezniük. Ezt teszi egy pénzügyi modellel.
10. Ne légy önző
A pénzügyi modellben a felhasználhatóság vagy a felhasználóbarát figyelmen kívül hagyás költséges hiba. A pénzügyi modell legyen könnyen olvasható és kezelhető a felhasználók számára.
© 2018 Hedieh Kianyfard