Tartalomjegyzék:
- Fizikai aranybarna: A befektetés előnyei és hátrányai
- Pro: Biztonság
- Pro: Inflációs sövény
- Pro: A befektetés egyszerűsége
- Pro: Fedezeti ügyletek a piaci összeomlások ellen
- Pro: Az arany iránti kereslet növekszik
- Pro Gold tulajdonosi videó
- Con: Likviditás
- Con: Nincs közvetítői segítség
- Con: Politikai éghajlat
- Con: Minimális nyereség a piaci stabilitás közepette
- Con - Ne vásárolj arany videót
- Referencia
Fizikai aranybarna: A befektetés előnyei és hátrányai
Számos oka lehet annak, hogy az egyes befektetők az aranyba fektessenek be. Vannak, akik kedvelik, hogy amikor aranyba teszik a pénzüket, fizikailag megtekinthetik a befektetéseket. Akár otthon, egy raktárban vagy egy banktárban tartja aranyát, bármikor meglátogathatja befektetését, és nyugalmat nyerhet. Ezzel szemben a pénzügyi piacokra történő befektetés azt jelenti, hogy nem kap mást, mint egy cédulát vagy egy weboldalt, amely megmutatja, mennyi pénze van és hol tartják.
Mások azért rakhatják aranyba a pénzüket, mert általában bizalmatlanok a pénzügyi piacokkal szemben. Nem szeretik a bankokkal, brókerekkel vagy más közvetítőkkel foglalkozni, amikor befektetik a pénzüket. Részvények vagy kötvények vásárlása vagy pénzük befektetési alapokba helyezése helyett fizikai aranyat vásárolnak hosszú távú befektetésként. Aggódnak a dollár árai és értéke miatt az elkövetkező évtizedekben is, tekintettel az Egyesült Államok kormányának túlzott költekezéseire és a különféle bankokkal és országokkal szembeni adósságának mértékére.
És vannak olyanok, akik egyszerűen hiszik, hogy az arany ára mindig emelkedni fog, ami a világ legbiztonságosabb hosszú távú befektetésévé teszi. Helyesek? És mi más oka van annak, hogy pénzét aranyba helyezzük, szemben a pénzügyi piacokkal? Megvizsgáltuk az előnyeit és hátrányait, hogy megtakarításainak nagy részét fizikai aranyrúdba fektessük.
Pro: Biztonság
Az egyik fő oka annak, hogy a befektetők fontolóra veszik az arany hozzáadását portfóliójukba, az a biztonság, hogy tudják, hogy az ár az idő múlásával folyamatosan emelkedni fog. Bár előfordulhat, hogy át kell esnie az arany árán, ez általában mindig visszafelé megy. Ha tájékozódunk a történelmi táblázatokról, megállapíthatjuk, hogy az arany ára tíz-húsz év múlva szinte biztosan magasabb lesz, mint ma.
A részvényektől, kötvényektől vagy befektetési alapoktól eltérően nem kell aggódnia az adott vállalat vagy ipar teljesítménye miatt, amikor felméri az aranyba történő befektetés értékét. Annak ellenére, hogy a gazdaság jelenlegi állapota némi hatást gyakorol az arany árára, a gyenge gazdaság nem feltétlenül jelenti azt, hogy az arany ára csökkenni fog. Valójában a gazdasági bizonytalanság több embert arra késztet, hogy pénzüket aranyba fektessék, ami tovább emeli annak árát.
Pro: Inflációs sövény
Az egyik legnagyobb gondunk, amikor a bankszámlánkon lévő pénzről van szó, az, hogy az infláció hogyan fogja befolyásolni az egyetlen dollár értékét. Idővel a dollár vásárlóereje csökken. Nézzen meg egy régi, húsz vagy harminc évvel ezelőtti magazint, és meg fog döbbenni azon, hogy az olcsóbb árak hogyan jelennek meg. Vegyük például egy ház átlagos árát az Egyesült Államokban 150 000 dollár volt 1990-ben. Húsz évvel később, 2010-ben, az átlagos házár 220 000 dollár volt. Tehát a ház jó befektetés volt, vagy a dollár értéke csökkent?
Most nézzük ugyanezt a házat arany szempontjából. 1990-ben az arany átlagára 383 dollár volt troy unciánként. A ház megvásárlásához 392 uncia arany kellett volna. Most haladjon előre 2010-re, ahol az arany átlagos ára 1118 dollár volt troy unciánként. Ugyanez a 220 000 dolláros ház 2010-ben csak 197 uncia arany vásárlásához szükséges. Az arany megőrizte vásárlóerejét abban a húszéves időszakban, míg a dollár értéke csökkent.
Az arany ára 2005 januárjában unciánként nagyjából 435 dollár volt. Az arany ára 2014 decemberében unciánként 1180 dollárra emelkedett. Hasonlítsa össze ezt az általunk elemzett nagyjából tízéves időszak inflációs rátájával, amely csak 24 százalék volt, és láthatja, hogy az arany árának emelkedése jóval nagyobb, mint az infláció.
Pro: A befektetés egyszerűsége
A befektetés arany hihetetlenül egyszerű, még annak is, akinek esetleg nincs tapasztalata a pénz befektetésével kapcsolatban. Ha valaha is brókerrel vagy pénzügyi elemzővel beszélget, akkor ők fel fogják számolni az aranybefektetés kellemetlenségeit, de nem fogják elmondani, milyen egyszerű befektetési célból vásárolni. Rengeteg olyan kereskedő van az Egyesült Államokban, akik örömmel adják el az aranyat, akár ékszerek, érmék vagy nemesfém rudak formájában.
Ha attól tart, hogy hol fogja tárolni értékes aranyát, akkor nem kell félnie semmitől. Az arany biztonságos és biztonságos tárolásához elegendő egy banki egyszerű betéti doboz. Mivel az évek során több aranyat szerez, további dobozokat kérhet, hogy az összes aranyát a lehető legbiztonságosabb módon tárolja.
Az aranybefektetés további előnye, hogy többé nem kell tudatosítania a pénzügyi piacokon zajló eseményeket. Bár érdemes egy kicsit szemmel tartania az arany árának alakulását, abban az esetben, ha valaha is úgy dönt, hogy részvényeit eladja, amikor az ár valóban magas, akkor nem kell egyes vállalatokra vagy iparágakra figyelnie. Ezzel szemben, ha nagyobb technológiai, pénzügyi vagy olajipari vállalatoknál vannak részvényei, akkor folyamatosan ideges lehet a közelgő eredménykimutatások vagy negyedéves jelentések miatt.
Most elgondolkodhat azon, hogy ha az arany ilyen könnyű befektetés, miért nem biztatóbbak a tőzsdei alkuszok, amikor a fizikai arany vásárlásáról kérdezzük őket? Az ok egyszerű - a brókerek nem kereskedhetnek arannyal. Nem fognak pénzt keresni, ha befektetési portfóliójának nagy része fizikai aranyból áll, de sokat nyerhet, ha részvényeket és kötvényeket vásárol rajtuk keresztül.
Pro: Fedezeti ügyletek a piaci összeomlások ellen
Az egyik legnagyobb ok, amiért az emberek aranyba teszik a pénzüket, az az, hogy félnek attól, hogy más befektetéseik hogyan alakulnának. Például egy olyan piaci összeomlás, mint amelyet 2008-ban láttunk, tönkretenné befektetési portfólióját, ha egyetlen befektetése részvény, kötvény és befektetési alap lenne. Azonban annak, aki hosszú távú befektetési pénzének jelentős részét fizikai aranyba helyezi, nem kellene annyira tartania a pénzügyi válságtól vagy a globális piacok összeomlásától. Valójában az arany ára gyakran emelkedik ilyen időszakokban, mert többen fordulnak ilyen fizikai befektetésekhez, mivel elveszítik hitüket a pénzügyi piacokban.
Az arany spot ára 2000 és 2020 között.
Pro: Az arany iránti kereslet növekszik
Mivel a világ népessége folyamatosan növekszik, és sok harmadik és második világgazdaság kezdi megmutatni pénzügyi izomzatát, az arany iránti kereslet továbbra is meredeken növekszik. A statisztikák azt mutatják, hogy a világon az arany iránti kereslet nagy része két helyről származik: Indiából és Kínából. Mindkét országban, különösen Indiában, növekszik a népesség és a gazdaságok, amelyek nagyon jól teljesítenek. Amint az ilyen nemzetek nemzeti gazdagsága növekszik, növekszik az állampolgárok és a befektetők iránti kereslet az arany iránt, ami azt jelenti, hogy az arany ára az idő múlásával tovább fog emelkedni, még akkor is, ha évről évre csökkenést tapasztalunk.
Pro Gold tulajdonosi videó
Con: Likviditás
Az arany csodálatos hosszú távú befektetés, de nem ez a legjobb módja az alapok rövid távú tárolásának. Amikor fizikai aranyat vásárol, kereskedőtől vásárolja meg, ami azt jelenti, hogy kissé meghaladja az akkori arany piaci árát. És a folyamat ugyanaz, ha aranyat akarsz eladni, és a kereskedők általában valamivel kevesebbet fizetnek, mint a piaci ár, amikor aranyadat vásárolják, mert ezt jutalékuknak tekintik.
Tehát, ha az arany eladásával rohansz, lehet, hogy el kell tűrned, hogy kevesebb pénzt kapj befektetésedért, mint a folyamatban lévő piaci árfolyam. Ezért nem szabad minden megtakarítását feltétlenül aranyba helyezni, mert soha nem lehet tudni, hogy egy vészhelyzet mikor követelheti meg eszközei egy részének felszámolását. De ha a hosszú távú megtakarítások nagyjából 10 vagy 20 százalékát fizikai aranyba helyezi, akkor a likviditás hiánya nem jelenthet problémát az Ön számára.
Mindaddig, amíg hajlandó maradni türelme aranybefektetésével kapcsolatban, mire eladja az aranyát, nagyon egészséges profitot fog elérni a vásárlásához fizetett árhoz képest. Még akkor is, ha a választott kereskedő kevesebbet ad Önnek, mint az eladáskor érvényes piaci árfolyam, a piaci ár valószínűleg sokkal magasabb lesz, mint az arany megvásárlásakor, ami azt jelenti, hogy a nyereség minden, csak garantált.
És még akkor is, ha rövid távra szeretne befektetni aranyba, a likviditási probléma körül vannak megoldások. Az egyik lehetőség befektetni tőzsdén kereskedett alapokba, amelyek aranyat birtokolnak. Ezek az alapok nem biztosítják a fizikai aranyat befektetésként, de olyan igazolásokat adnak Önnek, amelyek elismerik az alapon keresztül birtokolt arany összegét vagy részesedését. Az ETF-be történő befektetés előnye, hogy egyszerűen vásárolhat vagy eladhat részvényeiket tőzsdén kívül, ami azt jelenti, hogy befektetése rendkívül likvid. Egy általánosan forgalmazott arany ETF az SPDR Gold Trust, a GLD részvény szimbólumával.
A tőzsdén kereskedett alapba történő befizetés másik előnye, hogy az alapkezelő különféle vételi és eladási technikákat alkalmaz az alap hozamának maximalizálása érdekében. Tehát az alap révén évente még több pénzt kereshet, mint amennyit fizikai arany befektetésekkel keresne. Az ETF-ek azonban nem mentesek az általános befektetési kockázatok alól, amelyek bármelyik kezelt alapnál fennállnak, mert magasabb hozam mellett a veszteségek lehetősége is fennáll.
Yahoo Finance oldal a GLD-n.
Con: Nincs közvetítői segítség
Mint korábban említettük, az a tény, hogy a brókerek gyakran tanácsot adnak az arany befektetések ellen, abból adódik, hogy nem engednek fizikai aranyral kereskedni. Ha az összes befektetési pénzt bróker kezeli vagy bróker útján szerzi be, akkor kissé kellemetlen, ha külön kereskedőt kell találnia az arany számára. Emellett előfordulhat, hogy brókere nem rendelkezik a szükséges ismeretekkel vagy szakértelemmel az arannyal kapcsolatban, hogy tanácsot adjon Önnek arról, hogy mennyit vásároljon, vagy honnan vegye.
De ha hajlandó elvégezni a jó munkát jó hírű kereskedők megtalálásában, az arany vásárlásának folyamata meglehetősen egyszerű. Az arany-kereskedők túlnyomó többsége hosszú távon van benne, ami azt jelenti, hogy életében csak egy vagy két arany-kereskedővel kell foglalkoznia.
Con: Politikai éghajlat
Mint minden más befektetés, az aranyat is befolyásolja a világ politikai helyzete az adott pillanatban. Vannak olyan területek a világon, ahol az aranybányászat különösen jövedelmező, és ezeken a régiókon belüli bármilyen politikai viszály átmenetileg befolyásolhatja az arany árát. Ezenkívül az aggodalom, hogy a központi bank vagy a nemzeti kormány eladhatja-e aranykészletének nagy részét, félelmet kelthet, hogy az arany ára hamarosan zuhanni fog.
Azonban az áringadozásoktól való félelem minden egyes befektetésében fennáll. Még a bankszámláján vagy fiókjában ülő pénz is rengeteg értékét elveszítheti az inflációs rátától függően. A befektetők, akik tanulmányozták az aranybefektetések történetét, tudják, hogy az aranyral kapcsolatos áringadozások, különösen az ár csökkenése, csak átmeneti jellegűek. Ha hosszú távra fektet be aranyba, akkor az árának egy vagy két évig történő csökkenése semmilyen módon nem befolyásolja Önt. Az ár végül stabilizálódik, és amint a történelem megmutatta nekünk, óhatatlanul emelkedni fog egyik évtizedről a másikra.
Con: Minimális nyereség a piaci stabilitás közepette
Az aranybefektetések egyik előnye, hogy miként fedezi a piac összeomlását. De ugyanebben az értelemben az arany ára általában nem mutat jelentős növekedést a piaci stabilitás vagy az előrehaladás időszakában. Ha a befektetők nagyon bíznak a pénzügyi piacokban, akkor kevésbé valószínű, hogy pénzüket aranyba teszik, ami azt jelenti, hogy a világban növekszik az aranykészlet, ami vagy lenyomhatja az árakat, vagy stabil szinten tudja tartani őket. Noha nagyon valószínűtlen, hogy tíz vagy húsz éves periódus alatt veszít pénzt egy arany befektetéssel, ha az említett időszak egybeesik egy olyan idővel, amikor a piacok nagyon jól teljesítenek, akkor a befektetés nem biztos, hogy olyan nagy megtérülést eredményez, mint amire számított.
Con - Ne vásárolj arany videót
Referencia
Moy, Edmund C. American Gold and Platinum Eagles: Útmutató az amerikai veretlen érmék programjaihoz . Whitman Publishing, LLC. 2014.