Tartalomjegyzék:
- Hogyan lehet passzív jövedelmet szerezni az online részvénybefektetés révén
- Hogyan kezdi a részvény kereskedést?
- Szövetséges
- Javulás
- Charles Schwab
- E-kereskedelem
- Passzív jövedelem megszerzése osztalékkal
- Vásárolni vagy nem vásárolni az osztalékért
- 10 módszer a vállalat és részvényeinek értékelésére
- Hol találhat ingyenes (vagy szinte ingyenes) részvényinformációt
- A tarka bolond
- Ingyenes készlet szűrők
- Zachs állományellenőrző
- Google Finance tőzsdeszűrő
Hogyan lehet passzív jövedelmet szerezni az online részvénybefektetés révén
Ha még nem kezdte el a részvényekbe történő befektetést, akkor óriási lehetőséget hagy el, hogy havonta extra pénzt gyűjtsön, megtakarítson a következő nagy vásárlás vagy nyaralás felé, és még növelje a nyugdíjas megtakarításokat is. A részvények nemcsak értékelik, hanem osztalékot is fizetnek, és ez a két pénztermelő valóság sok embert és nyugdíjasot zöld színben tart sokáig azután, hogy lemondtak vagy visszavonultak munkahelyükről. A legjobb hír az, hogy nem kell több ezer dollár a tőzsdei befektetések megkezdéséhez. Számos online tőzsdei bróker lehetővé teszi, hogy akár 4 dollár / hó áron is befektessen. Sok más brókercég most ingyen kínál kereskedést!
Hogyan kezdi a részvény kereskedést?
Összességében a részvénybefektetővé válás leggyorsabb módja a részvényvásárlás online közvetítéssel. Számos különféle „nem sallang” online bróker kínál gyors kereskedést és alacsony jutalékot ígér; az alábbiakban számos ilyen brókercég szerepel.
Szövetséges
Ally Invest (korábban TradeKing): Ez a webhely ingyenes (önállóan irányított) részvény kereskedéseket kínál, minimális számlaegyenleg nélkül. Ezenkívül hozzáférést biztosít a kereskedői hálózathoz, ahol kutathatja a részvényeket és befektetési információkat szerezhet a közösség többi tagjától.
Ally ingyenes online részvény kereskedést kínál.
Szövetséges
Javulás
Betterment: Ha nem biztos abban, hogy mely részvényeket vásárolja meg, akkor a Betterment „set-and-megfeled” vételi modellje működhet az Ön számára. A Betterment segítségével kiválaszthatja a kockázati toleranciát, és hagyja, hogy az oldal kiválassza a részvényeket és a kötvényeket. Lényegében befektetési alapba vásárol, de anélkül, hogy befektetnie kellene legalább 10 000 dollárt. Ellentétben azzal a tipikus pénzkezelővel, amely 1% vagy annál magasabb éves díjat számít fel részvényeinek kiválasztásáért, a Betterment csak 0,25% -ot számít fel.
Charles Schwab
Charles Schwab: Ez az online diszkont ügynöki közvetítés ingyenes online kereskedelemben, számla minimális összege nélkül. Idetartozik a bróker „saját és harmadik felek általi kutatása”, külön díj nélkül.
Charles Schwab egy régebbi brókercég, amely most ingyenes online kereskedéseket kínál.
Charles Schwab
E-kereskedelem
E-kereskedelem: Ez a bevált online közvetítés 0 dollárért kínál online részvény kereskedést, valamint rengeteg ingyenes internetes szemináriumot, cikket és tanfolyamot, hogy tájékozott befektetővé tegye Önt. Gyakori promóciókat is szervez, például készpénzbónuszokat új számlák finanszírozásához vagy pénz hozzáadásához a meglévő számlákhoz.
Az e-kereskedelem ingyenes kereskedéseket, forrásokat és még sok mást kínál.
E-kereskedelem
Most, hogy megtalálta a részvények olcsó vásárlásának módját, hogyan vásárolhatja meg azokat, amelyek passzív jövedelmet jelentenek Önnek?
Passzív jövedelem megszerzése osztalékkal
Sok részvény havi, negyedéves vagy éves osztalékot fizet részvényeseinek. Ezeket az osztalékokat a cég hírének részeként néhány héttel vagy akár hónappal a kifizetésük előtt jelentik be. A részvény osztalék egy diszkrét monetáris összeg, amelyet a társaság egy adott napon kifizet a részvényeseknek, és amely további pénzként jelenik meg a befektetési számláikon. A társaság általában osztalékot fizet a bruttó nyereségéből; fordítva, ha a társaság bruttó nyeresége csökken vagy eltűnik, az osztalék is követheti a példáját. Az esetek többségében azonban a vállalatok vonakodnak csökkenteni vagy befejezni az osztalékkifizetésüket, mivel ez gyakran részvényárfolyamuk jelentős csökkenését idézi elő annak eredményeként, hogy a befektetők más osztalékfizető társaságokhoz távoznak.
Az osztalék megszerzéséhez az adott részvény részvényesének kell lennie a megadott osztaléknapig. Az osztalékszelvény dátum egy adott időpontra beállított a társaság, amelynél az állomány indul kereskedés az ára „ ex CEPT az osztalék ”. Más szavakkal, azok a részvényesek, akik a részvényeket az osztalék lejárta napján vásárolják meg, nem kapják meg a részvények várható osztalékát. Ezért az állomány ténylegesen megvásárolni a megelőző napon a osztalékszelvény dátum, ha így az osztalék.
A vállalatok a tőzsdei osztalék kifizetésének rekordnapját is felsorolják. A nyilvántartásba vétel napja az az időpont, amikor a társaság könyvelői ténylegesen nyilvántartják az adott társaság részvényeinek összes tulajdonosát. Ezek a részvényesek kapják meg az osztalékot. A legtöbb esetben a nyilvántartásba vétel dátuma két nappal az ex-osztalék dátuma után, és három nappal az utolsó lehetséges nap után történik, amikor a részvény sértetlen osztalékkal megvásárolható. Miért van három nap eltérés a részvényvásárlás és a vásárlásként történő nyilvántartás között? Az ok a vásárlási elszámolásokhoz kapcsolódik; minden részvényvásárlás és -értékesítés háromnapos elszámolási időszakot igényel, mielőtt az Értékpapír- és Tőzsdei Bizottság (SEC) (és az IRS) érvényesnek ismerné el őket. Ebből adódóan,A részvény megvásárlása annak tényleges nyilvántartási napján nem jogosít fel az osztalékra, mert csak a részvényvásárlás után három nappal lehet „könyvelve”.
Az osztalékfizető társaság egyik példája az Eli Lilly & Company, amely negyedévente osztalékot fizet befektetőinek. Ez a társaság április 18-án jelentette be, hogy június 10-én osztalékot fizet a rekord befektetőknek május 13-tól. Az ex-osztalék dátumát május 11-én határozták meg. Ez azt jelenti az Ön számára, hogy legalább egy nappal május 11-e előtt (azaz május 10-én vagy korábban) meg kell vásárolnia a részvényeket a június 10-én bekövetkező osztalékkifizetés megszerzése érdekében.
Mivel sok befektető az osztalékjövedelemre számít, mint elsődleges vagy kiegészítő jövedelem forrására, gyakran megpróbálnak megkönnyíteni egy kis pénzt azzal, hogy egy részvényt megvásárolnak az ex-osztalék dátuma előtti napon, majd eladják azt az ex-osztalék napján. Ez az egyik módja annak, hogy pénzt lehessen szerezni az osztalékrészvényeken. Ennek a megközelítésnek a kockázata azonban az, hogy az osztalékállomány értéke az ex-osztalék napján általában leértékelődik, mert a társaság az osztalék kifizetése eredményeként kevesebb pénzzel működik. Tehát, bár nemrégiben vásárolt részvényenként 0,10 USD osztalékfizetést kereshet, ugyanezen részvényenként 0,10 USD-t veszíthet, mire eladja azt az osztalék nélküli napon. Továbbá, mivel az osztalékokat megadóztatják, e stratégia eredményeként valóban pénzt veszíthet.
Vásárolni vagy nem vásárolni az osztalékért
Most, hogy van befektetési számlája és néhány befektetési ötlete felsorakozik, érdemes növekedést vagy osztalékfizető részvényeket fektetnie? Ne feledje, hogy bár a növekedési készletek jelentősen megnövelhetik nettó vagyonát, ez a növekedés is megállhat vagy akár meg is fordulhat. Másrészt az osztalékfizető részvények nem növekedhetnek olyan gyorsan, de általában stabilabbak. Ráadásul havonta vagy negyedévente osztalékot fizet, ami garantált passzív jövedelmet jelent a kiadások vagy a jövőbeni befektetések számára. Egyes osztalékfizető részvények, mint például az ingatlanbefektetési alapok vagy a REIT-k, nagyon jól fizetnek, így Ön csak osztalékjövedelemként évi 10% -ot vagy annál többet jelent.
Az osztalékrészvényeken történő pénzkeresés alternatív megközelítése az, hogy valóban megvárják az osztalék ex-időpontjáig, majd megvásárolják azokat. Mivel a részvények egy bizonyos összeget leértékeltek, könnyű lesz kedvezményes áron vásárolni őket. Ezután megvárhatja, amíg ezek az amortizált részvények újra felértékelődnek, amikor a következő ex-osztalék dátuma közeledik, mielőtt eladná azokat.
Van néhány hátránya ennek a megközelítésnek. Először is, egy részvény vásárlása és feltartása a következő ex-osztalékig legalább egy hónapot vesz igénybe, ha nem is tovább; addig az adott részvénybe fektetett pénz nem áll rendelkezésre más részvényvásárlásokhoz. Emellett azokra a részvényekre, amelyeket kevesebb mint egy év múlva vásárolnak és adnak el, tőkenyereség-adót kell fizetni, amely lényegesen magasabb lehet, mint az egyedül az osztalék után fizetett adó.
Figyelembe véve a részvények pusztán osztalékfizetése során rejlő hátrányait, létezik-e működő osztalékrészvény-vásárlási megközelítés? Igen. Még mindig lehet részvényeket adni és eladni pusztán osztalékukért, ha a céget alaposan kutatták és alulértékeltnek találták. Így, még akkor is, ha egy részvény az ex-osztaléknapja után leértékelődik, a részvények belső értéke idővel áremelkedést eredményez. Célszerű egy részvényt néhány nappal (vagy akár egy héttel) megvásárolni az ex-osztalék napja előtt, amikor a részvények nem kötelesek mesterségesen felértékelődni a bejelentett osztalék eredményeként.
Általános szabály, hogy az osztalékot fizető részvényekbe történő befektetés jó módszer annak biztosítására, hogy minden hónapban vagy negyedévben passzív jövedelme legyen. Mivel az elmúlt hónapokban sok részvény tartozott, már nem lehet egyszerű pénzárfolyam-felértékelődésre számítani. Manapság kifizetődő, ha az osztalékok kiegészítő stratégiát jelentenek a tőzsdén történő (folyamatos) pénzkereséshez.
10 módszer a vállalat és részvényeinek értékelésére
Sok különböző vállalat fizet részvény osztalékot, a biotechnológiáktól, például a Pfizer, a régi szabványokig, például a Johnson & Johnson. Hogyan lehet megkülönböztetni ezeket a különböző vállalatokat, és eldönteni, melyik osztalékfizető részvény a legjobb az Ön számára? Itt van 10 dolog, amelyet meg kell vizsgálnia, mielőtt bármilyen osztalékot fizető társaságba fektetne be:
- Az osztalék összege: Tekintettel arra, hogy sok CD éves 3% -os hozamot fizet, és vitathatatlanul sokkal biztonságosabb befektetési eszköz, nincs sok értelme olyan társaság részvényeit vásárolni, amely kevesebb, mint 3% osztalékhozamot fizet.
- P / E arány: Bár nagy az 5% -os, 6% -os vagy akár 10% -os osztalékhozam megszerzése, ez nem jelent semmit, ha a részvényárfolyamok tartályok. A P / E arány, amely a vállalati részvény árának és a nyereségének a hányadosa, jó mutató arra, hogy a részvényárfolyam túlzottan fel van-e fújva, és ezért hajlamos-e esésre. Ha egy vállalati részvényárfolyam P / E aránya 25 vagy annál magasabb, akkor ideje elkezdeni másutt keresni.
- Bruttó bevétel: A tőzsdén jegyzett amerikai cégeknek éves eredménykimutatást kell benyújtaniuk (más néven működési kimutatásként). Az eredménykimutatásban olyan tételek szerepelnek, mint a bruttó bevétel, a működési költségek és a nettó jövedelem. Ha egy vállalat nem mutatja, hogy bruttó árbevétele növekszik, vagy legalábbis stabilan tartja magát az elmúlt évekhez képest, akkor ennek a vállalatnak nem sok jövője lehet. Továbbá, míg más számokat (például a jövedelmet) könnyű torzítani, a bruttó bevételt nehéz hazudni, és vitathatatlanul a vállalat pénzügyi helyzetének legmutatója marad.
- Értékesítés növekedése: Ha a vállalat értékesítése növekszik, ez jó mércéje általános egészségi állapotának. A nagyobb eladások általában magasabb nyereséget eredményeznek, amely folytonos vagy akár növekvő osztalékként csordogál.
- Nettó jövedelem: Ha egy vállalat nem számol be pozitív nettó jövedelmet, vagy ha az előző évhez képest kisebb nettó jövedelmet jelent, akkor jó oka lehet arra, hogy ne fektessen be ebbe a társaságba. Azok a vállalatok, amelyek folyamatosan negatív jövedelmet jelentenek, szintén nehezen tudják felértékelni a részvények árfolyamát.
- Működési költségek: A közhiedelemmel ellentétben a működési költségek nem csökkenhetnek évről évre, hanem a bruttó bevétel arányában növekedhetnek. Ha ezek csökkennek, különösen drasztikusan, az azt jelentheti, hogy a vállalat elbocsátja a munkavállalókat, hogy felütjenek a saját alsó sorukból. Alternatívaként a vállalat felkészülhet egy nagy változásra, például a tengerentúli költözésre vagy csak a leállításra.
- Osztaléktrend: Az a társaság, amely évről évre növeli osztalékkifizetését, általában olyan társaság, amely hosszú távon szándékozik megtartani osztalékát. Ez azért hasznos, mert nem akarja elérni azt a csúnya meglepetést, hogy az osztalékkifizetése hirtelen csökken vagy megszűnik.
- Ágazati egészség: Bár egy adott vállalat nem az ágazata, és fordítva, a részvények erős pszichológiai tényezők alapján kereskednek. Ennek eredményeként az olyan osztalékállomány, amelyet rosszul teljesítő szektorban vásárolnak, szintén rosszul járhat.
- Jövőbeli kilátások: hamarosan lejárnak a cég szabadalmai? Van-e izgalmas új terméke a vállalatnak? Hány másik vállalat gyártja és / vagy biztosítja ugyanazt a terméket, mint ez a vállalat? Ezeket a kérdéseket fel kell tennünk, amikor elemezzük a vállalatot az osztalékkifizetés szempontjából, mert ez a kifizetés még nem látható néhány hétig vagy hónapig.
- Az üzleti tevékenység elmagyarázása: A vállalat osztalékja remekül néz ki, de fogalma sincs arról, hogy hogyan készül a pénz az osztalék kifizetésére? Ha nem érted az üzletet vagy az ipart, akkor jobban járhat, ha más cégeket nézel meg, amelyek üzleti modelljét érted.
Hol találhat ingyenes (vagy szinte ingyenes) részvényinformációt
A megvásárolható részvények kutatása olcsón elvégezhető, ha tudja, hol keressen. A Motley Fool 1993 óta kínál befektetési tanácsadást, és bár egyes szolgáltatásait fizetős előfizetéssel kínálják, sok más szolgáltatás - beleértve a weboldalt és a blogot is - teljesen ingyenes.
A tarka bolond
A Motley Bolond az 1990-es évek óta létezik, és rengeteg fizetett és ingyenes tőzsdei tanácsadást kínál.
A tarka bolond
A szakértői befektetési tanácsadás másik nagyszerű módja az, hogy regisztrál egy ingyenes - igen ingyenes - előfizetésre a The Wall Street Journal-tól. Az olyan webhelyek, mint a Hey It Free és a Hunt4Freebies tájékoztatást nyújtanak arról, hogyan szerezhetnek ingyenes előfizetéseket erre az információval ellátott naplóra. A hallgatók alkalmanként ingyenesen jelentkezhetnek a WSJ-re.
Ingyenes készlet szűrők
Ha segítségre van szüksége az egyes részvények kiválasztásában a befektetéshez, használhat legalább két ingyenes részvényszűrőt. Mi is pontosan a részvényszűrők?
Dióhéjban a részvényszűrők olyan online eszközök, amelyek meghatározott kritériumok alapján működnek, az Ön által megadott adatokkal, hogy létrehozzák a minősített részvények listáját. Például, ha olyan részvények listáját kívánja összeállítani, amelyek P / E aránya nem nagyobb, mint 15, akkor a részvények átvizsgálója beállítható erre a kritériumra, és olyan részvényekkel szolgálhat Önnek, amelyek P / E aránya nem haladja meg a 15-öt..
Zachs állományellenőrző
A Zacks Stock Screener részvénykutató vállalat ingyenes és fizetős részvényszűrőket egyaránt kínál, amelyek lehetővé teszik a részvények különböző paraméterek alapján történő elemzését.
Google Finance tőzsdeszűrő
Google Finance Stock Screener: Ez az átvilágító használata meglehetősen egyszerű és nem megfelelő felhasználói felületet kínál. Ingyenesen letölthető és használható.