Milyen befektetési stratégiák működtek 2016-ban?

Nézz vissza, és nézd meg, mely befektetési stratégiák működtek vissza 2016-ban.

Canva.com

Bevezetés

2016-ban a kamatláb nulla közelében van. A gazdaság stagnál, kevesebb, mint 2% -os GDP-növekedéssel. A világ zűrzavarban van. Az energia túlkínálatban van. Mit kell tennie a befektetőnek?

-November. 2016

Eszközök típusai

Itt van az eszközosztályok alapvető listája:

• készpénz
• megtakarítási számla egy bankban
• részvények és kötvények
• arany és nemesfémek
• befektetési alapok
• ETF (tőzsdén kereskedett alapok)
• index alapok
• járadékok

Milyen befektetési stratégiák vannak a jelenlegi helyzetben, nulla közeli kamatlábak mellett?

Bármely hosszú távú befektetési stratégia célja a tőke megőrzése és remélhetőleg nyereségszerzés az inflációs ráta felett. Beruházási célom, hogy minimum 3% -kal meghaladja az inflációs rátát.

Stratégiák

A nyugdíjas vagy nyugdíjas emberek számára a befektetés a felhalmozott életmegtakarítások védelmének egyik módja. Milyen lehetőségek vannak?

1. A matrac alatt készpénzt tarthat. Ez az egyik módja a tőke megőrzésének, de fennáll annak a kockázata, hogy az infláció miatt minden évben elveszíti tűz és egy kis részét. Nem életképes megoldás.
2. A bankban lévő takarékpénztárban tarthatja. Jelenleg csak 0,01% -os kamatot fizet. Valójában a kamatláb az elmúlt 10 évben nulla közelében volt, miközben az infláció évente átlagosan 2% volt. Megint nem jó megtakarítási mód.
3. Vásárolhat olyan járadékot, amely garantálja a havi fizetést haláláig. Ez szinte olyan, mint egy biztosítási kötvény. A hátrány azonban az, hogy Ön 8% -os előleget fizet, és havi ellátásai rögzítettek. Nincs korrekció a jövőbeli inflációhoz.
4. Befektethet indexalapba. Ez a befektetés legegyszerűbb módja, és nem igényel időt vagy ügyességet. Alapvetően nagyszámú vállalat átlagába fektet be. Az index alapok alacsony díjakkal rendelkeznek, a tőzsdével együtt emelkednek és esnek. Egy egyszerű stratégia, amely hosszú távon működik.
5. Befektethet a tőzsdén jegyzett vállalatok egyedi részvényeibe. Ez magában foglalja a választandó részvények ismeretét és időszakos ellenőrzését. A részvények vétele és eladása minden tranzakció után díjat számít fel.
6. Befektethet befektetési alapokba. Különböző mértékű díjak vannak, és napközben nem lehet kereskedni. Az értéket minden kereskedési nap végén állapítják meg.
7. Befektethet ETF-be vagy tőzsdén kereskedett alapokba. Ezek ugyanúgy járnak, mint a részvények, és ugyanúgy kereskedhetők, mint bármely részvény.

Hibrid befektetési stratégiám

A befektetés egyik kulcsa a diverzifikáció. Soha ne tegye az összes tojását egy kosárba. A cél az edény növekedése az idő múlásával.

Itt van a 10 ötletem:

• Válasszon jó részvényeket, és vegyen és tartson.
• fektessenek be olyan részvényekbe, amelyek jó osztalékot fizetnek (3% feletti stabil hozam mellett).
• Fektessen be egy részt befektetési alapokba (30%).
• Fektessen be a SPY-be.
• Fektessen be egy kis részt új potenciális spekulatív részvényekre (5-10%).
• Alkalmazzon némi fedezetet a SPY és az SPXU (10%) használatával. Az alábbiakban részletesen elmagyarázzuk.
• Fektessen be néhány ETF-be (arany, ezüst és olaj).
• Tartson néhányat készpénzben (a portfólió 10% -a).
• Fektessen be olyan részvényekbe, amelyek ígéretesek és jó eredményekkel rendelkeznek.
• Alacsony vétel, magas eladás.

Ne legyél mohó. Amikor egy részvény eléri a 10% -os nyereséget, adjon el és vegye el a nyereséget.

Évente egyszer egyensúlyozza újra portfólióját, és igazítsa ki a stratégiát a tényleges eredmények alapján. Máskor csak akkor vegye figyelembe a változásokat, ha jelentős pénzügyi tényezők, például a Federal Reserve kamatlába emelkedik.

Hogyan működik a fedezeti ügylet - egy egyszerű példa

1. eset:

2. eset:

3. eset:

Miért működik a fedezeti ügylet?

A fenti három egyszerű esetben láthatja, hogyan lehet fedezeti ügyletekkel csökkenteni a jelentős korrekció hatását. Ez nem jön ár nélkül. Csökkenti a korrekció lefelé mutató oldalát, de korlátozza a fejirányú nyereséget is. Kéz a kézben járnak. A befektetésben nincs ingyenes ebéd.

Ennek az egyszerű stratégiának az oka a SPY és az SPXU ellentétes kapcsolata. Amikor a SPY felemelkedik, az SPXU 3-szorosára csökken, és fordítva, amikor a SPY lemegy, az SPXU 3-szorosára emelkedik.

Politikai elmozdulások (2016. november 22.)

Mr. Trump meglepetésszerű megválasztása után jelentős változás következik be az üzleti életben és a falutcában. Ezért egy új, felülvizsgált stratégia van játékban. Például Trump a politikai spektrum klímaváltozási szkeptikusai közül való. Mint ilyen, a választások már most is nagy elmozdulásokat tapasztaltak a különböző ágazatokban. Specifikus napenergia-, szén- és energiaágazatban.

A választások utáni hetekben a DOW 19000-es új csúcsot ért el, ellentétben az ellentétet jósló szakértőkkel.

A napenergia-ipari vállalatok és a megújuló energiaforrások hatalmas értékcsökkenést tapasztaltak. Eközben a széncégek és az olajipari vállalatok felfutottak.

Magánbefektetőként eladtam a részvényeket a Solarban, és további szénüzemeket adtam hozzá.

Ezen felül arra számítok, hogy a kamatlábak emelkedni kezdenek, mivel a Federal Reserve megváltoztatja a vezetést.

DOW vs. SPY Chart History

Összegzés

Amikor a személyes befektetésről van szó, annak nem kell bonyolultnak lennie. Jobban fog aludni, ha csak néhány alapot követ.

• Ne pánikoljon el.
• Készpénztartalékot tartson.
• Fektessen be indexalapokba a legkevesebb erőfeszítés és alacsony díjak miatt.
• Ne próbáld időzíteni a piacot.
• Ne legyél mohó
• Nincs biztos dolog.

Nem kell 100% -ban igazad lenni. Még 60/40-es rekorddal is nyerni fog.

© 2016 Jack Lee