Tartalomjegyzék:
Pixabay
Nagyon sokat tudok az online csalásokról. Számítógépes biztonsági tanácsadást nyújtok. Még egy online tanfolyamot is kidolgoztam "Biztonságban maradni az interneten" címmel.
De majdnem elestem egy rendkívül kifinomult telefonos átverés miatt.
Ez egy olyan telefonhívással kezdődött, aki azt állította, hogy a Szociális Biztonsági Igazgatóságtól hív. Elmondta, hogy a hívást rögzítik, és kérte tőlem a teljes nevemet és a társadalombiztosítási számom utolsó négy számjegyét (amit megadtam). Ezután megadta a születési dátumomat és a címemet, és megkérdezte, hogy ez helyes-e.
Ezután elmondta, hogy a társadalombiztosítási számomat 15 olyan bankszámla megnyitására használták fel, amelyeknek több mint 700 000 dollárja volt. Megkérdezte tőlem, vannak-e ismereteim ezekről a számlákról, és megadta nekem több számlaszám utolsó 4 számjegyét.
Mondtam neki, hogy nem ismerem ezeket a számlákat.
Megkérdezte, hogy nemrég jártam-e Texasban (nem).
Ekkor azt mondta nekem, hogy át fog vinni a bűncselekmény-kivizsgálási osztályba, és megkért, hogy tartsam meg.
Minden idáig nagyon profinak hangzott, és felülről szólt.
A nyomozó
Ezután áthelyeztek egy másik vonalra. Egy férfi válaszolt, és ugyanazon kérdéseken ment keresztül, mint az előző ember. Ismét kijelentette, hogy beszélgetésünket rögzítik és bizonyítékként felhasználható bármilyen büntetőeljárás során, és megkérdezte, hogy beleegyeztem-e (meg is tettem).
Ezután elmondta, hogy a bankszámlák nyilvántartását Texasban találták a pénzmosás és a kábítószer-kereskedelem folyamatban lévő nyomozása kapcsán.
Megjegyezte, hogy jó a hiteltörténetem és nincs büntetett előéletem, ezért hajlamos volt azt gondolni, hogy ez személyazonosság-lopás esete. Azt mondta, hogy a társadalombiztosítási számomhoz kötött összes bankszámla befagyasztására készül.
Azt mondta nekem, hogy hétfőn egy FBI-ügynök jön a házamba, de azt mondta, hogy néhány hétbe telhet, amíg a személyes bankszámlámat felszabadítják. Azt mondta, hogy azonnal ki kell vennem annyi készpénzt a bankszámlámról, hogy át tudjak menni pár hétig, és javasolta a 2000 dolláros összeget.
Megkérdezte, van-e bank a közelben (igen). Azt mondta, hogy marad a vonalon, míg én a bankba mentem, hogy felvegyem az alapokat. És megtette.
Miután megkaptam a készpénzt (kb. 45 perccel később), azt mondta, hogy utalványoznia kell, hogy ellenőrizze, hogy az engedélyével visszavonták-e.
Ekkor azt mondta, hogy menjek bármelyik üzletbe, és vegyek egy előre fizetett betéti kártyát, az összes készpénzt feltéve erre a kártyára. Azt mondta, hogy biztosan kaptam egy nyugtát, amelyet hétfőn át kell adnom az FBI ügynökének. Azt mondta, hogy megtérítik a kártya megvásárlásával kapcsolatos esetleges költségeket.
Hangsúlyozni szeretném, hogy minden idáig nagyon hitelesen hangzott. Csiszolt és profi volt, és a zsargon jól hangzott.
Úgy tettem, ahogy kérte, miközben telefonált. Ekkor a hívás körülbelül 90 percig tartott.
A horog
Most be volt állítva a horog. Megkért, hogy ütemezzek egy időpontot, hogy az FBI hétfőn jöjjön az otthonomba. Megállapodtunk egy időpontban, és még egyszer ellenőrizte a címemet.
És akkor azt mondta: "Az utalványozási folyamat befejezéséhez meg kell szereznem a számot arról az előre fizetett betéti kártyáról."
Ez volt az a pont, amikor ideges lettem. Azt mondtam, hogy nincs igazolásom a személyazonosságára, és nem fogom megadni neki ezt az információt. Megkérdeztem, visszahívhatnám-e az irodájába.
Azt mondta, hogy ez nem fog menni, mert ez egy rögzített vonal volt, amelyet a vizsgálat részeként használtak.
Azt mondtam: "Rendben… add meg az ügy számát és nevedet, valamint azt az irodát, ahol dolgozol. Ellenőrzöm az információkat, majd visszahívhatsz."
Ekkor elkezdett nyomulni, de bizonyos igazolások nélkül nem voltam hajlandó megadni a kártya számát.
Azt mondta, hogy rendben… kérne valakit az FBI washingtoni központi irodájából, hogy ellenőrizze, hogy ez jogos-e, majd visszahív.
Az FBI felhívása
Valóban, néhány perccel később hívást kaptam. A hívó fél azonosítója 202-324-3000 volt, amelyet online módon ellenőriztem, hogy az FBI iroda Washington DC-ben található. Kicsit gyanakodtam, mert ekkor már 6:30 volt Washingtonban.
A telefonáló nő megadta a nevét, és elmondta, hogy az FBI bűncselekmény-osztályában dolgozik. De valami nem látszott. Közel sem volt olyan csiszolt, mint a többiek, akikkel beszéltem. Nagyon homályos volt a részletekről. Amikor ügyszámot kértem, megkérdezte, miért van erre szükségem.
Felkeltette a gyanúmat. A telefonszámokat könnyű hamisítani. Nem volt bizonyítékom arra, hogy az FBI irodájából hívott volna.
Megkértem a nevét és a mellékét, és azt mondtam, hogy felhívom az FBI irodáját, és megkérem, hogy kapcsolódjak hozzá. Azt mondta nekem, hogy nem tud bejövő hívásokat fogadni ezen a számon.
Azt mondtam: "Rendben… adj bármilyen FBI számot, amelyet online ellenőrizni tudok, és hívj, hogy csatlakozzak hozzád."
Ekkor bántalmazóvá vált. Azt mondta: "Segíteni próbálunk. Ha nem működik együtt, pénzmosással és kábítószer-kereskedelemmel vádolhatják meg!"
Letettem a telefont.
A visszahívás
Néhány perccel később a "nyomozó" visszahívta és megkérdezte, hogy minden rendbe jött-e. Azt mondtam, hogy nem… Még mindig szükségem volt néhány kormányhivatalra, amelyet felhívhattam volna magamnak, hogy ellenőrizhessem, mit mond nekem.
Számos kifogással állt elő, és elmondta, hogy ha nem adom meg neki az "utalványozáshoz" szükséges kártyaszámot, akkor letartóztathatom.
Ezúttal, miközben beszélgettünk, megkaptam azt a számot, ahonnan hívott, és online fordított keresést végeztem. A szám visszajött, hogy "nincs szolgálatban". Telefonon tartottam, miközben egy másik telefonvonalat használtam arra, hogy felhívjam ezt a számot. Valóban, kaptam egy "nem szolgálatban" üzenetet.
A szövetségi nyomozók szolgálaton kívüli számokról hívnak? Nem hiszem.
Végül elmondtam neki, hogy nem fogom megadni neki a kártya számát, de megmutatom a nyugtámat és a kártyát az FBI ügynökének, amikor hétfőn beszéltem vele.
És ekkor letette a kagylót.
Miért nagyon ijesztő
Hamisítani tudták a telefonszámokat.
Legalább három ember vett részt ebben az átverésben. Az első kettő legalább nagyon csiszolt és profi volt. Körülbelül két órát töltöttek velem telefonon.
Nagyon sok információval rendelkeztek rólam. Soha nem kértek tőlem semmilyen érzékeny információt, egészen addig a pontig, amikor a "nyomozó" elkérte tőlem a kártya számát.
És mivel eddig a pontig minden annyira hiteles volt, nagyon-nagyon közel kerültem ahhoz, hogy átadjam neki.
Azóta többször telefonáltam a Társadalombiztosítási Igazgatósághoz és az FBI-hoz. Soha nem értem el olyan embert, aki segíteni tudott volna nekem. A telefonos menük végül egy szövetségi weboldalra irányítanak, ahol bejelenthetem a csalás gyanúját. Ezeken az oldalakon figyelmeztetések vannak a telefonos csalókról, akik a nyomozókat megszemélyesítik, de nincsenek részletek.
Van olyan ügyfelem, aki peres ügyvéd, és sok idejét különféle szövetségi ügynökségek perelésével tölti. Küldtem neki egy e-mailt, amelyben megkérdeztem, hogy mit kellene tennem ezzel kapcsolatban, de még nem hallottam.
A lecke
A hamis művészek jól tudják befektetni a folyamatba, odáig, hogy egy ésszerűtlen kérés rendben legyen.
Ha valaha is ilyen helyzetbe kerül, ragaszkodjon a fegyvereihez. Ne adjon bizalmas pénzügyi információkat senkinek, hacsak nem tudja pozitívan igazolni személyazonosságát.
És ne feledje, hogy a telefonszámok meghamisíthatók!
© 2019 Robert Nicholson