Nyilvántartási tippek az adószezonban

Ezek a tippek segítenek abban, hogy a szokásos fájdalom nélkül átvészelje az adószezont.

Olga DeLawrence

Az év vége mozgalmas és gyakran stresszes. Végül is két ünnepünk van hátra, amelyek időt, pénzt és felkészülést igényelnek. Azon felül, december 31- ^st, akkor ki a régi és az új. Ó, nem a szekrényed vagy a fészer takarításáról beszélek. Nem, a pénzügyi nyilvántartásokról, aktákról, nyugtákról beszélek, és arról, hogy a kacsákat sorban bemutassam Sam bácsinak.

Ijesztő, nem?

Nos, nem kell. Kövesse ezeket a tippeket, és az év végi takarítás szellő. Ugyanígy a nyilvántartások összegyűjtése az éves adóbevallás benyújtásának előkészítése céljából.

Ezeknek a tippeknek az a célja, hogy megkönnyítsük azok életét, akik vállalkozóként vagy szoloprénként otthon dolgozunk. Lord tudja, hogy elég elfoglaltak vagyunk, úgyhogy miért nem szervezed a lemezeidet? Időt és rengeteg stresszt fog megtakarítani. Bízz bennem!

Tartsa kéznél az aktuális évi fájlokat

Fotó: Shauna L Bowling

Rendezze a fizikai fájlokat

Sokan még mindig szívesebben kapják meg számláinkat postán, és csekkel fizetnek. Dedikáljon egy fiókot az íróasztalán vagy egy hordozható fájlrendszert az aktuális évi nyugták tárolására. Készítsen mappát minden hitelező számára, és a lapon jelölje meg az aktuális évet. Célszerű, ha van egy mappája az orvosi kiadásokhoz, mivel ezeket az információkat az adóbevallásában kéri.

Ezenkívül készítsen aktuális év mappát üzleti kiadásaira, ha alkalmazható. Az összes nyugtát dobja a mappába, miután rögzítette a költségeket. Ha a bevételei megegyeznek egy banki vagy hitelkártya-kimutatással, készítsen róla egy másolatot, amely az üzleti mappába kerül. (Bővebben a vállalkozással kapcsolatos költségek rögzítéséről később ebben a bejegyzésben).

Ha rendelkezik olyan iratkezelő rendszerrel, mint például a házassági anyakönyvi kivonatok, a biztosítási kötvények, a jótállások, a járművek címe, az adóbevallások stb., (És meg kell!) Az év vége az ideje annak kitisztításának. Keresse át az összes mappát, és helyezzen szemétbe mindent, ami lejárt vagy már nem vonatkozik a háztartására.

Három évig szeretné megőrizni a bankszámlakivonatokat, a kifizetett számlákat és hasonlókat. Tárolja őket a szekrényben a hosszú ideig őrzött fájlokkal. Az IRS-nek csak három éve van a bevallás ellenőrzésére, így ennél régebbi esetet tizenhárom fájlba küldhet, beleértve az összes biztonsági másolatot is.

Aprítson minden eldobható dokumentumot, és tegye a komposzt halomba, vagy használja a kandalló meggyújtásához.

Most, hogy a fizikai fájljait rendbe hozta, itt az ideje létrehozni egy nyilvántartási rendszert, amelyet rendszeresen karbantart. Itt játszik szerepet a józan eszed fenntartása.

Táblázatok a barátaid

Most ne vedd rám az összes bunkót. Még ha nem is rendelkeznék számviteli háttérrel, akkor is használnám őket. Ezek a legegyszerűbb módszerek a nyilvántartások vezetésére, és az információk egy pillantásra rendelkezésre állnak. A képletek Excelbe való megtanulása nem nehéz. És ha nem kell szalagot futtatnia (a számológépen), az adóidő hatalmas időmegtakarítást jelent.

Azok számára, akik nem ismerik az Excel programot, itt talál egy alapvető oktatóanyagot, amely bemutatja a táblázat beállítását és a képletek formázását:

Az Excel másolása és beillesztése

Mindig ne feledje törölni az összes adatot, a képletek kivételével. Így a számítások automatikusan végrehajtódnak, amikor új adatokat ad hozzá.

Amint az alábbi fotón látható, minden adatot töröltem, de a képletek még mindig ott vannak, és várják, hogy nekem menjenek dolgozni!

Ajánlott táblázatok az üzleti tevékenység nyomon követésére

Számos táblázatot tartok fenn, amelyeket a vállalkozásom számára fenntartottam, és továbbra is fenntartok a személyes adóbevallásomhoz. Az alábbiakban azt javaslom, hogy könnyítse meg munkáját, jöjjön az adóidő. Ez a fajta nyilvántartás jól szolgál Önnek bármikor, amikor pénzügyi információkat kell szolgáltatnia egy olyan entitásnak, amely ezt kéri. Egy gombnyomással csatolhatja ezeket a táblázatokat, vagy konvertálhatja PDF-fájlokká, és e-mailben elküldheti a kérelmező entitásoknak

Kövesse nyomon bevételeit ügyfél szerint

Fotó: Shauna L Bowling

Szabadúszó kereset

Nyisson meg egy új munkafüzetet, és nevezze el szabadúszó kereseteknek vagy bármi másnak, ami a hajóját lebegteti. Csak győződjön meg róla, hogy emlékezni fog rá, amikor meg kell keresnie.

Adja meg a nevét, cégnevét, a munkafüzet nevét és az évét, amelyre vonatkozik. (Lásd a fotót).

A Szabadúszó kereset munkafüzetembe felvettem a vállalkozásomra vonatkozó munkalapokat. Ezek a következők:

1. Kereset 2015
2. 2015. évi kiadások
3. Futásteljesítmény 2015
4. 2015. évi általános költségek

Megjegyzés: 2015-ben bezártam szabadúszó vállalkozásomat, de a cikkben közölt információk örökzöldek.

A Bevételek lap alatt az oszlopokat így neveztem el:

• A oszlop - Projekt neve
• B oszlop - Számlázás dátuma
• C oszlop - Számla száma
• D-tól M-ig oszlop - mindegyik egy jövedelemforráshoz (ügyfél) van hozzárendelve
• N oszlop - Részösszeg (a sor összes számának összege)
• O oszlop - Összesen (ez valójában felesleges)
• P oszlop - kifizetés dátuma
• Q oszlop - kevesebb díj (néha a PayPal értékeli a nem ellenőrzött fizetők díjait)
• R oszlop - kifizetett összeg (a nekem kifizetett nettó összeg)
• S oszlop - egyenleg (ki nem fizetett egyenleg)
• T oszlop - havi összesítés (ehhez külön képletre van szükség, amely attól függ, hogy egy hónapban hány bejegyzéssorom van)

A táblázat alján minden oszlopra vannak képletek. Ez egy pillanat alatt tudatja velem, mennyit kerestem az egyes ügyfelektől. Ez jól jön, ha átértékeli az ügyfélkörét. Év végén is hasznos; tudod, melyik kliensektől számíthatsz 1099-re (bármi meghaladja a 600 dollárt).

Aztán van egy képlet, amely végeredményt ad nekem. Meg kell egyeznie a Q, R, S és T oszlopban szereplő összegekkel. Ezt „bizonyításnak” nevezzük. Ha az összesítés nem ellenőrzi, akkor valahol hibát észlelt.

Ezen a ponton szeretnék közbeszólni. Ha bármelyik olvasóm túlterheltnek érzi magát a táblázatok felállításával, akkor nagyon örülök, ha megteszem az Ön számára. Ezután már csak annyit kell tennie, hogy bedobja az információkat, amint előfordul. Lőj nekem egy e-mailt a Bravewarrior profiloldalon keresztül (nézd meg a "rajongói levelek" részt).

Kövesse nyomon üzleti kiadásait

Fotó: Shauna L Bowling

Költségek

Ezután áttérünk a Költség munkalapra. Itt követheti nyomon az összes üzleti kiadását. Ezt kicsit másképp állítottam be. Az első három oszlop: Dátum, Kedvezményezett, és Összesen. A negyedik oszlop üresen marad, hogy az összeget megtekinthesse anélkül, hogy az utolsó oszlopra kellene mennie. Látni fogja, miért állítottam be így, amikor meglátja az általam megnevezett oszlopokat. Ne felejtse el tartalmazni az összes adólevonható működési költséget, más néven az üzleti tevékenység költségeit (a rezsiköltségen kívül - ezt később kezeljük).

A következőket kell feltüntetnie a táblázatban

• Irodai kellékek - papír, tinta, festékkazetta, toll, ceruza stb.
• Szoftver
• Hardver --CRT-k, monitorok, laptopok, hangszórók, nyomtatók stb.
• Képzés - minden szeminárium, amelyen részt vesz, vagy online képzés, amelyért díjat fizet
• Javítási és karbantartási (R & M) berendezések - számítógép-javítások stb.
• Reklám / marketing - ez nem tartalmazza a futásteljesítményt, hanem a tényleges költségeket, amelyek a nevének megszerzéséhez szükségesek. Ezek lehetnek matricák a járművéhez, névjegykártyák, nyomtatási díjak stb.
• Engedélyek / adók - az Ön vállalkozási engedélye és a cégnevének bejegyzéséért fizetendő díjak itt minősülnek. Ebben az oszlopban felsorolom az éves domain nevemet és a webhelydíjaimat is.
• Biztosítás - ha külön vállalkozása rendelkezik külön biztosítással, például szakmai felelősséggel
• Verseny díjai
• Díjak (egyéb) - ezek banki díjak, PayPal-díjak és egyéb díjak, amelyeket Ön fizet be.
• Postaköltség
• Szórakozás - ha az ügyfelet ebédre vagy vacsorára viszi, feltétlenül írja be az ügyfél nevét és azt, amit megbeszéltek a nyugtán, különben nem írhatja le.
• Utazás - ez megint nem tartalmazza a futásteljesítményt; ez külön számítás. Ide tartoznak a repülőjegyek, a szállodai tartózkodás, az autókölcsönzés, stb.

Minden oszlopot (függőleges) lefelé kell futtatni, amely „bizonyítja” a sor (vízszintes) összesítést.

A Futásteljesítmény fül elég egyenesen halad előre. Alapvetően így néz ki:

Naplózza a futásteljesítményt

Fotó: Shauna L Bowling

Ha hálózati eseményre, a postahivatalra, az irodaszerüzletre utazik, hogy találkozzon egy ügyféllel, vagy helyi ügyfeleket szórakoztasson, a futásteljesítménye levonható. Az IRS minden évben más arányt ír fel. Adószoftvere vagy könyvelője elvégzi a megfelelő számítást, amint megadja a teljes futásteljesítményt. A parkolási díjak és az útdíjak is levonhatók, ezért mindenképpen őrizze meg a nyugtákat és naplózza azokat. A futásteljesítmény-táblázatban általában külön oszlopot tartok a parkolás és az autópályadíjak nyomon követésére (lásd például az Orvosi költségek lapot ebben a bejegyzésben később).

Megjegyzés: Ha a járművet csak munka céljára használja, akkor választhatja, hogy a működési költségek körébe belefoglalja-e a gázt és az olajat, a jármű javítását és karbantartását. A futásteljesítményt azonban nem írhatja le, ha így jár. Amortizálnia kell a járművet (életkorától függően), ha az valóban céges jármű.

Általános költségek

Továbblépés a rezsiköltségekhez:

Ha otthon dolgozik, és van külön irodája (a harmadik hálószobámat irodává alakítottam át), levonhatja a rezsi egy részét. A számítások az irodája négyzetméterén alapulnak, elosztva az otthona teljes négyzetméterével. Adószoftvere az Ön által megadott négyzetméter alapján fogja elvégezni a matematikát.

Ezeket a tételeket havonta rögzítenie kell

• Jelzálogfizetés - ha az adók és a biztosítás is benne van a fizetésben, akkor az adót benyújtva ki kell törnie az elvet. Egyszerűen vonja le a biztosítási és az ingatlanadó számát az év teljes befizetéséből, hogy a helyes lebontáshoz jusson.
• Elektromos
• Gáz - az otthon / víz hűtésére és melegítésére
• Víz
• Otthoni javítás - ez csak az egész házat érintő javításokra vonatkozik, például a szerkezet újraszerelésére, újbóli bekötésre stb.
• Mobiltelefon - ha üzleti célokra használja.
• Telefon - ha van külön telefonvonala, akkor ezt írja be a költségek munkalapjába, nem pedig ide.
• Internet - ez különösen az írókra vonatkozik. Minden önálló vállalkozónak, aki az internetre támaszkodik az üzleti tevékenység folytatásához, bele kell foglalnia ezt a költséget.

Kövesse nyomon a rezsi költségeit

Fotó: Shauna L Bowling

Egyszerű táblázatok az összes adófizető számára

Minden adófizető számára, aki tételesen sorolja a levonásokat, célszerű táblázatokat tartani az orvosi / fogorvosi és jótékonysági hozzájárulásokhoz. Kövesse nyomon a futásteljesítményt mindkét kategória esetében, mivel ez beleszámít a zseben kívüli kiadásaiba és levonható.

Az Ön orvosi / fogorvosi táblázata nagyon egyszerű elrendezésű, amint az alább látható:

Kövesse nyomon az orvosi költségeit, beleértve a futásteljesítményt is

Fotó: Shauna L Bowling

A prémiumai levonhatók, csakúgy, mint a receptek, orvoslátogatások, kórházi tartózkodás, laboratóriumi munka, járóbeteg-kezelések stb. jól. Vegye figyelembe, hogy a kulcsszó itt van előírva. Orvosa, aki említi, hogy fogynia kell, nem jogosult arra, hogy ezt a levonást megtegye.

Mert