Hogyan lehet mechanikusan kereskedni a részvényekkel az érzelmi befektetés elkerülése érdekében

Az önfegyelem elengedhetetlen a sikeres kereskedéshez.

Kép a Pixabay CC0-n keresztül

Több mint 45 éve kereskedek részvényekkel és opciókkal, és felfedeztem, hogy a siker trükkje az érzelmi kereskedelem megszüntetése.

Amikor érzelmekkel kereskedünk a részvényekkel, hajlamosak vagyunk rosszat csinálni. Javíthatja eredményeit azáltal, hogy minden egyes kereskedésbe belép és kilép egy adott terv alapján, és ragaszkodik hozzá.

Az önfegyelem elengedhetetlen a sikeres kereskedéshez. Nézzük át mindezt részletesen.

Hogyan befolyásolhatják az érzelmek a befektetési döntéseket?

Amikor érzelmekkel kereskedünk, hajlamosak vagyunk rossz dolgokat rossz okból tenni. Például:

• Részvényt vásárolunk abban a reményben, hogy fel fog emelkedni. Aztán lemegy, és kitartunk, mert az egónk megsérülne, ha beismerjük, hogy tévedtünk.
• Időnként hajlamosak vagyunk túl magasakat is vásárolni, mert látjuk, hogy egy részvény emelkedik, és szeretnénk is. Végül a legmagasabb áron, kapzsiságból vásárolunk , majd a részvény bukik.
• Nem akarjuk beismerni, hogy tévedünk, ezért rossz kereskedelmet hajtunk végre, ami még rosszabbá teszi.
• Valamikor kiszállunk, de nem akkor, amikor kellene. Akkor szállunk ki, amikor a fájdalom túl nagy.

Az érzelmek kivétele a befektetésből

Az érzelmek tőzsdei kereskedéssel való kezelésének egyetlen módja a befektetési döntések mechanikus meghozatala. Nem szoftverek vagy bármilyen automatikusan futó folyamatokról beszélek. Arról beszélek, hogy cselekedeteit szigorú végrehajtási szabálynak kövesse.

Ez egy olyan stratégia, ahol nem kell gondolkodni. Minden kereskedésbe való belépés és kilépés konkrét szabályokon alapul. Mechanikusan csinálod, bármi más is befolyásolhatja döntésedet.

Ezt könnyebb elmondani, mint megtenni, de mindaddig kivitelezhető, amíg szorgalmas vagy.

Az ötlet nem az, hogy az érzelmeid akadályozzák. Ezért növelheti annak esélyét, hogy alacsony és magas áron vásároljon ahelyett, hogy pánikból árulna alacsonyat vagy kapzsiságból.

Pontos vételi és eladási protokollt kell használnia, amely nem jár semmilyen döntéshozatalsal. Így kerülheti el, hogy az érzelmek akadályozzák.

A mechanikus kereskedési terv végrehajtása

Jobb, ha olyan részvényindexekkel kereskedünk, mint az S&P 500 (SPY szimbólum). Ez egy tőzsdén kereskedett alap (EFT), amelyet ugyanúgy vásárolhat és adhat el, mint egy részvényt.

A kockázati szint és a kereskedésre rendelkezésre álló összeg alapján válasszon egy összeget, amelyet egyszerre egyenlő összegekbe fektet be. A példa kedvéért mondjuk 1000 dollár.

Kezdje azzal, hogy 1000 dollár kémet vásárol a következő hónap első kereskedési napján.

Ezután, az első kereskedési napon minden hónapban (folyamatosan) , tegye a következőket:

1. 1000 dollár értékű kém, ha a kém alacsonyabb, mint az előző hónap első kereskedési napján volt.

   
   

2. Adjon el 1000 dollár értékű SPY-t, ha a SPY magasabb, mint az előző hónap első kereskedési napján volt.

Lehet, hogy felfelé vagy lefelé kell kerekítenie, mivel a SPY nem kereskedik töredékösszegekkel. Használhat más mennyiséget minden egyes kereskedéshez, és használhat más időszakot, mint havonta. Bármit is csinálsz, tartsd következetesnek - ez mechanikus.

Néhány bróker megengedi meghatározni a dollárhatárt, és ennek megfelelően módosítja a részvényeket, az alábbi példában látható módon:

Példa online megrendelésre. A dollár összegét felfelé vagy lefelé kerekítik teljes részvényre.

Saját képernyőkép

A kereskedést mindig nagyjából a nap ugyanabban az időpontjában folytassa. Ellenkező esetben hagyja, hogy az érzelmek játszanak a döntésével. Rájön, hogy úgy dönt, hogy vár egy-két további órát egy gyorsan változó napon, és azt gondolja, hogy jobb árat fog kapni. Ez segíthet, de ellenkezhet veled is.

Amikor részvényt vásárol, mindig 50/50-es esélye van annak, hogy az ár felfelé vagy lefelé csökken. Ez igaz az ETF-ekre is. Ugyanolyan esélyekkel, nincs értelme várni.

1. Kereskedjen minden hónap ugyanazon a napján.
2. Kereskedjen a nap azonos időpontjában.
3. A kereskedéseket szabály, és nem érzelem alapján adhatja meg.

Állítsa be a jutalékokat

2020 januárjától sok bróker már nem számít fel kereskedési jutalékot az aktívan forgalmazott részvények után. Forduljon brókeréhez. Lehet, hogy alacsonyabb díjaik vannak az EFT-kért is.

Ha mégis fizet jutalékot, nagyobb ügyletek lebonyolítása csökkenti a költségeket. Kiszámítja ezt az árba, amikor havonta fix összeget vásárol vagy ad el.

Bármelyik összeget is választja, minden havi kereskedést tartson ugyanaz. Legalább a lehető legközelebb, amikor egész részvényekre kerekít.

Legyél szigorú és ne gondolkodj túl

Mechanikusnak lenni azt jelenti, hogy soha nem szabad semmilyen módon manipulálni a dolgokat azzal, hogy belegondolunk. Már elkészítette a tervét - tartsa be magát.

Ne változtassa meg a befektetés összegét. Bármilyen összeget felhasználhat, de ne növelje csak azért, mert kapzsi lesz, és félelméből ne engedje le.

Csak ragaszkodjon a terv végrehajtásának mechanikai jellegéhez. A félelem és a kapzsiság két olyan érzelem, amelyet el akarunk kerülni.

Mi történhet, ha nem tartja be a konzisztencia mechanikus módszerét? Mondok egy példát.

Egy hónapos kém olyan mélyen lehet, hogy meg szeretné duplázni a következő befektetését. De ne csináld. A következő hónapban alacsonyabb lehet.

Bármely irányba való haladás esélye mindig 50/50, függetlenül attól, hogy mennyire haladt felfelé vagy lefelé. Évtizedekbe telt, mire ezt tényként megtanultam, pedig statisztikai szempontból mindig is tudtam.

A mechanikus kereskedés szépsége, hogy nem kell gondolkodnia. Nem kell követnie a trendeket - vagy a híreket - vagy az egyes részvényeket. Csak a terv szerint hajtsa végre a kereskedéseket - gépiesen!

Kép a Pixabay CC0-n keresztül

Mi az előnye?

Ha a dolgok a tervek szerint mennek, javítani fogja az alacsony és magas eladási képességeit. Folyamatosan nyereséggel fog levenni egy kis pénzt az asztalról, ahelyett, hogy túl sokáig tartana, amíg a dolgok ellened fordulnak.

Költségátlag is lesz, mivel több részvényt vásárol alacsonyabb áron, és magasabb pénzt vesz le az asztalról. Ez a pénz újrahasznosításának rutinját is létrehozza. Ez majdnem olyan, mintha egyfajta módon létrehoznánk a végtelen forrást.

Mi lehet rosszul?

Természetesen semmi sem biztos. A világesemények negatívan befolyásolhatják a piacokat. Előfordulhat, hogy havonta 1000 dollárt tesz be számlájára, mert az ETF egyre lejjebb és lejjebb megy, amíg nincs több befektetnivalója.

Az elmélet szerint a tőzsde nem fog nullára menni, de soha nem lehet tudni. Lehet, hogy változtatnia kell tervein, ha válság alakul ki, például háború. Ez az egyetlen alkalom, hogy elrugaszkodik a terv mechanikai jellegétől.

A végeredmény

Annak ellenére, hogy negatívak az állandó leértékelődés, ez a terv arra kényszeríti Önt, hogy dollárköltség-átlagolással fektessen be - egyre több részvényt vásárol egyre alacsonyabb áron.

Amikor a piac ismét felfelé fordul, sokkal több részvényt halmoz fel jobb áron. És ezzel a tervvel egyre magasabb áron fog eladni részvényeket, ha ragaszkodik hozzá.

Közvélemény kutatás

© 2014 Glenn Stok