Hogyan kezdjük el a kereskedést: stratégia kezdőknek

Mi a kereskedés?

A kereskedés a befektetéssel szemben spekulál az eszközár rövid vagy rövid időbeli mozgására, akár felfelé, akár lefelé, néhány naptól több hónapig terjedő időszakban. Brókerszámla létrehozása után általában számos eszközzel kereskedhet, a kötvényekkel, a részvényekkel (más néven részvények / részvények), a devizákkal (más néven FX / Forex), árukkal és opciókkal. Az alkuszok általában engedik megvásárolni (vagy rövidíteni) a fizikai eszközt, vagy "kitettséget" kapni az ármozgásokra olyan szerződésekkel, mint például spread-tét / CFD vagy más.

Készpénz vs fedezeti számlák

Kereskedési számla létrehozásakor a bróker általában lehetővé teszi a "készpénz" és / vagy "fedezet" számla megnyitását. A készpénz azt jelenti, hogy a készpénzzel vásárol részvényeket, amelyek legnagyobb hátránya a teljes készpénzegyenleg elvesztése lehet. Marzson vásárlás azt jelenti, hogy mondjuk 10 dollárt teszünk fel, hogy 100 dollár értékű részvényt vásárolhassunk (tízszeres tőkeáttétel). Ez utóbbi természetesen sokkal kockázatosabb, mivel a helyzetben lévő apró mozdulatokkal könnyedén megsemmisítheti a teljes készpénzegyenlegét, ha nem vigyáz!

Mi van, ha csak kis számlám van?

Ne aggódj; az az előnye, hogy fürgébb és szélesebb körű eszközökhöz fér hozzá. A tőzsde sok kezdője több száz dollárt szán a blue-chip társaságoknak, majd azt remélik, hogy meggazdagodnak. Ez akkor sikerülhet, ha az amerikai tőzsdei trendek a végtelenségig felfelé mutatnak. Ha azonban van egy kis számlád, akkor körülbelül 50–100 évig vársz!

Ha gyorsabban szeretné növelni kisszámláját, akkor általában sikeresen kereskednie kell kis, ingatag részvényekkel vagy opciókkal. Más szavakkal, ha van 1 000 USD-s számlája, akkor egészen másképp fog kereskedni, mint ha 1 millió dolláros számlájával rendelkezik. Minél nagyobb a számlája, annál kisebb volatilitást kell elfogadnia, és annál nagyobb vállalatokat kell vásárolnia.

Mik az opciók?

A "call" részvényopciók vásárlása növekvő részvényárfolyamra, a "put" opciók pedig a csökkenő részvényárfolyamra fogadnak.

Egy vételi (eladási) opciós szerződés jogot ad Önnek, de nem kötelezi el a részvények 100 részvényének egy adott ponton történő megvételét (eladását) a jövőben. Ennek az az előnye, hogy csak egy kis "prémiumot" fizet, mondjuk több dollártól több százig, hogy együtt járjon ezzel a 100 (tőkeáttétellel rendelkező) részvénygel, és hátránya teljes egészében a kezdeti előzetes költségekre korlátozódik. Opció vásárlásakor először meg kell néznie a vállalat "opciós láncát", amely különböző szerződéseket mutat be különböző kötvényárakkal és határidőkkel.

Tegyük fel, hogy az AAPL 300 dolláron kereskedik, és úgy gondolja, hogy az elkövetkező 12 hónapban az AAPL eléri a 350 dollárt. Megvásárolhatja a 12 havi 350 dolláros hívási szerződést, amely jogot ad arra, hogy 100 hónapnyi AAPL részvényt vásároljon 350 dollárért 12 hónap alatt. Vegye figyelembe, hogy valójában nem kell 12 hónapot várnia a lejáratra; bármikor eladhatja a szerződést nyereséggel vagy veszteséggel a vásárlás után. Az AAPL 350 dolláros vásárlásának lehetősége akkor hasznos, ha 300 dolláros kereskedése hasznos, ha mondjuk az AAPL 400 dollárra emelkedik a következő néhány hónapban. Akkor a szerződésed sokkal értékesebb, és nyereség lejártáig tarthatod, vagy eladhatod a piacon.

Összefoglalva: a vételi opciók lehetővé teszik, hogy tőzsdei árfolyamokra emelkedjenek vagy csökkentsenek egy korlátozott lefelé mutató előrejelzéssel, és a részvények birtoklásánál potenciálisan sokkal nagyobb emelkedéssel.

Itt van egy morbid példa az opciós kereskedésre. A szörnyű szeptember 11-i terrortámadáshoz vezetve kiderült, hogy egy németországi kereskedési számla rengeteg eladási opciót vásárolt több amerikai légitársaságnál. Ez fogadást tett arra, hogy a részvényárfolyamok gyorsan csökkentsenek, és az eladási opciók vétele sokkal jövedelmezőbb volt, mint a részvény rövidítése.

Milyen stratégiákat használjak?

A legtöbb bróker rengeteg technikai mutatót javasol (RSI, Fibonacci stb.), Hogy megpróbálja kitalálni a részvényárfolyamok prediktív mintáit. Azonban a legtöbb technikai mutatónak (a józan ész lendületén kívül) nulla prediktív értéke van, és a brókerek nyomják őket, hogy Ön gyakran kereskedjen és jutalékot generáljon számukra. Egyetlen hivatásos pénzkezelő sem nézi alapvetően ezeket a mutatókat, eltekintve a józan ész mozgó átlagától vagy a lendület trendjeitől útmutatásként.

Ha rövid távú trendekkel akar kereskedni, akkor érdemes megnéznie az USA-ban a NASDAQ tőzsdén forgalmazott kicsi piaci sapkákat. Ha vannak olyan részvények, amelyek kiszámítható trendszerű lendületmintákkal rendelkeznek, általában itt találja őket. Vigyázzon azonban a volatilitással és győződjön meg arról, hogy a részvények rendelkeznek likviditással. Ellenőrizze a fizetett 2. szintű szoftvereket és / vagy az ingyenes napi volumendiagramokat, hogy megértse, mekkora likviditással rendelkezik egy részvény, mielőtt kereskedne vele!

Erős vagyok a kódolásban. Használjam a gépi tanulást az él megszerzéséhez?

Nem! Az ilyen típusú kódolási projektek hasznosak az adatokkal való kísérletezéshez vagy az egyetem / kérdező bemutatásához. Annak a valószínűsége azonban, hogy talál néhány élen belüli napi kereskedési Tesla részvényt egy napi gépi tanulási osztályozóval, amely napi bezárási árakon van kiképezve, nulla.

Úgy kell befektetnem, mint Warren Buffett?

Ez a stílus annál értelmesebb, minél nagyobb lesz a fiókja. Ha azonban van 1 000 USD-s számlája, és megpróbál alapvetően megbízható vállalatokat vásárolni és tartani, akkor 50 év múlva jelentősen kibővítheti fiókját. Ezenkívül, hacsak nincs erős technikai háttere a vállalati pénzügyekben, valószínűleg kevéssé fogja megérteni, mi teszi a sikeres vállalatot és mi nem.

Ha nincsenek ilyen ismereteid, és van nagyobb számlád, akkor ésszerűbb befektetésekor követni olyan bevált szakértőket, mint Buffett.

Kell-e pénzügyi híreket fogyasztanom a kereskedelemhez?

Egyáltalán nem. Folyamatosan tájékoztatnia kell a követett eszközökről szóló hírekkel, és ügyelnie kell a hasznos információk megbízható forrásaira.

Az általános hírek többnyire rossz elemzőkből állnak, akik nem jósoltak meg egy lépést, és utólag megpróbálták megmagyarázni, miért történt egy lépés. Egy bölcs ember egyszer azt mondta: "A Financial Times a kereskedési kudarc kézirata", és én egyetértek.

A vállalatok általában sajtóközlemények útján tesznek közzé híreket a GlobeNewswire / PR Newswire webhelyükön, és minden pénzügyi kimutatás és szabályozási közzététel a SEC.gov EDGAR weboldalán lesz az amerikai székhelyű vállalatok számára. A 10-K a vállalatok éves bejelentése, a 10-Q negyedéves, a 8-K fontos pénzügyi információk (egyesülések stb.), A 4. forma pedig az igazgató / tulajdonos részvényekkel kapcsolatos tranzakciói.

Összefoglalva: használjon intelligens hírforrásokat olyan hasznos információk megadásához, amelyekre szüksége lehet a kereskedési döntések meghozatalához. Ne a kereskedési döntéseit a Wall Street Journal vagy a CNBC mondanivalója alapján hozza meg!

Megtaláltam ezt a nagyon rossz nyilvános kereskedésű vállalatot. Könnyű Rövid, igaz?

Nem! Az, hogy egy vállalat alapvetően rossz, még nem jelenti azt, hogy jó rövid. Az alapvetően hibás vállalatok egy részénél tapasztalható a legnagyobb áremelkedés a rövid szorítások okozta volatilitás miatt.

A shortolás nagyon kockázatos, mert amikor rövid állományt köt le, akkor a részvényt mástól kölcsönözi (napi kölcsöndíj ellenében), eladja a piacon és visszavásárolja, ideális esetben alacsonyabb áron. Azonban a részvényvásárlással ellentétben (hosszú távon), ahol a legnagyobb hátránya a 100% -os veszteség, a shortolásnak végtelen veszteségpotenciálja van.

Például számos professzionális fedezeti alapot megsemmisítettek a TSLA rövid távon a 2019 júniusi 180 dollárról 2020 januárjára közel 600 dollárra. Ha 180 dollárra rövidülne, és 600 dollárra zárná a pozíciót (fedezett), akkor részvényenként 420 dollárral esne le. ! Ez sokkal rosszabb, mint egyszerűen elveszteni a részvényenként 180 dollárt, ha a TSLA 0 dollárra megy.

Milyen hozam jó egy évre?

Ez a fiókja volatilitásától és konzisztenciájától függ. A 400% -os megtérülés szörnyű lehet, ha szerencsejáték, szerencsés vagy és rossz tanulságokat tanulsz meg. Éppen ezért a fedezeti alapok többségét hosszú távon az eszköz referenciaértékéhez viszonyított hozam és volatilitás alapján ítélik meg.

A visszatérések a fiókméretének függvényei is. Ha több milliárd dolláros fedezeti alapot kezel, akkor egy év alatt 20% -os hozam csillagos. 100-500% -os hozam azonban egy opciós kereskedés vagy nagy volatilitású NASDAQ részvény esetében 1 000 USD számlával meglehetősen gyakori (bár nem könnyű).

Adót kell fizetnem a kereskedésekről?

Ha vásárol egy eszközt és magasabb áron eladja, az tőkenyereség. Minden ország egyedi. Például az Egyesült Királyságban jelenleg 12 000 font értékű adómentes tőkenyereség küszöb van, amelyet egy év alatt elérhet. Továbbá az elterjedt fogadás adómentes az Egyesült Királyságban.

A tőkeveszteség levonható a nyereségből. A részvényeken kívül a kötvényekből és a REIT-ből származó jövedelem adóköteles. Összességében feltétlenül konzultáljon a környékbeli szakemberrel, hogy megtudja pontos adóügyi helyzetét.

Sok szerencsét!

A kereskedés rövid távú játék, míg a befektetés évtizedes játék. Ideális esetben mindkettőt meg kell tennie. A ferdeséget azonban a számla mérete és a kockázattűrés határozza meg. A készpénzkereskedelem általában a legmegfelelőbb, de akkor is elveszítheti az összes pénzét. Ha nagyobb emelkedést szeretne, vagy intelligensebben cseréljen nagyobb volatilitású eszközöket, vagy használjon opciókat.

Az oktatás továbbképzéséhez nézzen meg néhány videót a pénzügyekről, olvasson el néhány könyvet, és mártást kezdve a vízbe merítsen egy számla nyitásával és kezdve kicsi!