Az adóhivatal véleményem szerint az öt leggyakoribb adófizetői hiba

Az adózók hibáinak tudománytalan vizsgálata

Mivel az adóbevallási szezon újrakezdődik, cikkeket írnak vagy fognak írni újságok, magazinok és online figyelmeztető adóbevallók, hogy elkerüljék az évről évre elkövetett gyakori hibákat.

Ironikusnak tartom, hogy az e-iktatás korában az IRS figyelmeztet a papírforgalmazók által elkövetett hibákra. A Wall Street Journal és a Daily Finance.com figyelmeztetései jobbak, de egyes ajánlásaik nem vonatkoznak egy átlagos adófizetőre.

Most rajtam a sor, hogy felsoroljak néhány általános hibát, amelyet az adó-előkészítő irodánkban látok.

1. Adóbevallás benyújtásának elmulasztása

Ez szinte butaságnak tűnik, de az adószezonban és egész évben vannak olyan ügyfelek, akik évek óta nem nyújtottak be bevallást. Néhány ok, amelyet hallunk, a következők:

Engem nem zavarhatott.
Nem gondoltam, hogy reszelnem kell.
Adóval vagy gyerektartással tartozom, így úgyis csak visszafizetik a visszatérítésemet.

Néhány évvel ezelőtt egy pár bejött az egyik irodánkba az IRS levelével, miszerint a 2009. és a 2010. évi bevallást április 11-ig kell benyújtaniuk. Természetesen be kellett nyújtaniuk a 2011. évi bevallásukat is.

Az adófizetőknek nagyon kevés volt a régi nyilvántartásuk, de az IRS-nek igen. Azok a W-2-k, 1099-esek stb., Amelyeket kap, az IRS is. Valójában az IRS megteheti az ön bevallását és adószámlát küldhet Önnek (és néha meg is teszik). Ők az IRS érdekeit tartják szem előtt, és nem a tiédet. Nem mindig tudják az iktatási státuszát, az eltartottjainak számát, valamint a levonásokat vagy jóváírásokat, amelyekre jogosult; mindaz, ami csökkentheti adókötelezettségét. Az IRS-nek nem feladata az adókötelezettség csökkentése. Ez a te feladatod. (Ha Warren Buffet elolvassa ezt, örömmel fogadnám a megjegyzéseit).

Miután kifizettük és megszereztük a nyilvántartásuk másolatát az IRS-től, a rendelkezésükre álló iratokkal együtt, teljesíthettük az összes bevallásukat. A 3 visszatérítéssel a teljes VISSZATÉRÍTÉS több mint 10 000 USD volt! Miért nem adták be korábban az adózók a bevallást?

Ennek a történetnek az erkölcse: néha a legnagyobb hiba, amelyet elkövethet az adóbevallás során, az, hogy nem nyújtja be. A bejelentés elmulasztása nem azt jelenti, hogy nem kell adót tartozni, de azt jelenti, hogy nem kap visszatérítést, ha esedékes. Az IRS már rendelkezik az Ön adataival. Nyújtsa be adóit, mielőtt megtennék helyetted.

Bankscottage

2. Nem jelenti az összes jövedelmét

Az összes jövedelem be nem jelentése egyszerű, őszinte tévedés vagy törvényellenes lehet. Ha tudatosan és szándékosan elmulasztja bevételeinek bejelentését, polgári és büntetőjogi szankciókat kaphat. Annak ellenére, hogy sokan úgy vélik, az adótörvénykönyv szerint minden jövedelem, beleértve a készpénzből származó jövedelmet és a borravalót is beszámolható. Az éttermi alkalmazottak esetében a munkáltató nyomon követheti a tippeket, és az év végén jelentheti azokat a W-2-en. Az önálló vállalkozók számára mindenkinek, aki 600 dollárt vagy annál többet fizet neked az év folyamán, meg kell adnia 1099-t (és az IRS-nek).

Lehet őszinte hiba? Biztos. A legtöbb űrlapot január 31-ig kell elküldeni Önnek. De az adóköteles jövedelmet jelentő egyes űrlapok, például a brókertől származó 1099-B, csak február 15-ig esedékesek. Mások, például a partnerségi K-1-ek, csak később esedékesek. Még akkor is, ha űrlapot kap, fennáll annak a lehetősége, hogy egy módosított formanyomtatványt később is eljuttasson Önhöz.

Az adóhivatalomban néhány ügyfél azonnal bejelentkezik, amint megszerez egy W-2-t. Visszatérítést akarnak, különösen, ha az tartalmazza a gyermekadót és a keresett jövedelemadó-jóváírásokat. Mire visszatérnek, hogy átvegyék a papírjaikat, van egy vagy több további W-2. Ezek a további W-2-ek megváltoztathatják az EITC-re való jogosultságukat. Lehet, hogy a visszatérítést korábban vissza kellett fizetni.

A történet erkölcse: számoljon be minden jövedelméről. Az IRS valószínűleg már amúgy is tud róla. Legyél türelmes. Az összes űrlapot és fájlt először szerezze be megfelelően. Ha az adóbevallás benyújtása után új W-2 űrlapot kap, nyújtson be egy módosított 1040-X bevallást.

3. Levonás, amelyre nem volt joga

Ez a hiba a gyermekek vagy más eltartottak igénybevételétől kezdve terjedhet az adójóváírás megszerzésének megkísérléséig, és a tételes levonások, például a jótékonysági hozzájárulások túlzásáig.

Az új adótörvénnyel sokkal több adózó fogja alkalmazni a szokásos levonást. Míg az állami és helyi adók (SALT) levonása 10 000 dollárra korlátozódik az egy- és az együttes bejelentők számára, mégis fennállhat a kísértés a jótékonysági levonások felfuttatására vagy a jelzálog-kamatok követelésére, amelyekre az új törvény szerint nem lesz jogosult követelni.

Számos egyéb levonás, például az adó előkészítésének díjai, a megtérítetlen munkavállalói költségek és a befektetési tanácsadói díjak nem léteznek az új adótörvény szerint.

2018-ra nőtt a gyermekadó-jóváírás és folytatódott a keresett jövedelemadó-jóváírás (EITC), mindkettő legalább részben visszatérítendő jóváírásokkal. Összetett minősítési szabályok esetén kísértés lehet, hogy ezeket a krediteket szándékosan vagy akaratlanul is megpróbálják igényelni, még azok is, akik nem jogosultak rá. Például az EITC elsősorban az Ön jövedelmétől és az igényelhető gyermekek számától függ. Minél több jogosult gyermeket igényelhet, legfeljebb 3, annál nagyobb az EITC. Az adófizetők az EITC maximalizálása érdekében optimalizálni akarják jövedelmüket és maximalizálni képesített gyermekeiket. Elolvashatja a "Ki lehet az EITC minősített gyermeke" című cikkeket, vagy ezt a központot az EITC csalárd követeléséről.

Minden adófizetőnek igényelnie kell minden jóváírást vagy levonást, amelyre jogosult. De néhányan megpróbálnak olyanokat állítani, amelyekre nem jogosultak. Néhány évvel ezelőtt jelentést tettek arról, hogy egy 4 éves gyermek követelte az első otthoni vásárlói hitelt. (Talán egyszerűen nem bírta tovább a szüleivel élni.)

Ennek a történetnek az erkölcse: vegye fel azokat a mentességeket, levonásokat és krediteket, amelyekre Ön jogosult, és nem többet. Ügyeljen arra, hogy ne hagyjon ki semmit, amely esedékes. Azok elfogadása, amelyekre nem jogosult, csalás, és a vele járó büntetésekkel sújtják. Az EITC-vel ha hamisan vagy tévesen állítja, akár 10 évig is megtagadhatja (akár olyan évekre is, amelyekre jogosan lenne jogosult).

4. Helytelen társadalombiztosítási szám vagy születési dátum

Ezek általában elgépelési hibák, de néhány esetben szándékosak is lehetnek. Ezek a kérdések többnyire az írási hibákat tartalmazzák, amelyekre az IRS papír-visszaküldéssel figyelmeztet.

Az adófizetők és az eltartottak nevének, társadalombiztosítási számának és születési dátumának meg kell egyeznie az IRS-sel vagy a társadalombiztosítási adatbázissal. Feltéve, hogy nem nevet, társadalombiztosítási számot és születésnapot állít be, ez általában tipográfiai hiba vagy őszinte hiba (apa elfelejti a gyermek vagy feleség születési dátumát).

Az e-iktatással azonban az írási hibák eltérnek azoktól, amelyek a papírbevallásoknál szoktak lenni. A számítógép elvégzi a számításokat, így többé nem kell aggódnia a matematikai hibák miatt. Az e-iktatással nem kell beküldenie a W-2-eket. És bár nem kell aláírását feltennie egy elektronikusan benyújtott bevallásba, Ön és házastársa, ha közösen nyújtják be, elektronikus aláírást, PIN-kódot kell használnia a bevallás benyújtásához.

Győződjön meg róla:

A bevallásba bevitt összes információ helyes.
A neveket, utcákat stb. Helyesen írják.
A W-2-ből és más űrlapokból beírt számok pontosak.
Minden név helyesen van írva, és a születési dátum és a társadalombiztosítási szám helyes.
Fiókja és útválasztási száma helyes, ha közvetlenül utalja vissza a visszatérítést.
Hozzon létre egy PIN-kódot a bevallás elektronikus aláírásához.
Használja a megfelelő iktatási állapotot. Ne ellenőrizzen egynél többet, ha papíron nyújtja be.

A történet morálja: szemét be, szemét ki. Ha nem figyel a részletekre, a visszaküldés elutasításra kerül, és csak késlelteti a visszatérítést.

5. Az esedékes adók befizetésének elmulasztása

Nem tudom, milyen gyakran fordul elő ez, de tudom, hogy megtörténik. Pennsylvania államban az adófizetőknek szövetségi, állami és helyi adóbevallásokat kell benyújtaniuk. Minden ügyfelünknek biztosítjuk a visszajelzések másolatát nyilvántartásukhoz. Ha szövetségi vagy állami adóval tartoznak, utalványokat és címzett borítékot is biztosítunk számukra a befizetéseik elküldéséhez. A helyi bevallásokat nem lehet elektronikusan benyújtani, így minden ügyfelünknek biztosítunk egy bevallást, W-2-t stb., Valamint címzett borítékot, amelyet el kell küldeni a helyi adóügynökségnek.

Honnan tudom, hogy néhány adófizető nem fizeti be az esedékes adókat? Egyszerű. Amikor hozzák a tavalyi visszatérést az idei évhez, úgy találom, hogy az összes boríték, utalvány és nyomtatvány még mindig szépen be van helyezve abba a csomagba, amelyet tavaly adtam nekik.

Ennek a történetnek a morálja, fizesse be az adókat, amikor azok esedékesek. Nyújtson be minden szükséges papírt. Ha csekket küld, csatolja az utalványt, és tegye a társadalombiztosítási számot a csekkre. Ha nem tud fizetni, állítson be részletfizetési megállapodást az IRS-szel.